お客様に輝く人生を送っていただくために
ライフプランナーになったきっかけ
31歳の時に初めてライフプランナーと出会う
ライフプランナーという仕事を知ったのは31歳の時でした。父親が郵便局で保険を扱っていたので自分の保険はすべて父親に任せていましたが、同時期に妻と友人から「会ってみない？」と紹介されて、初めてライフプランナーの方とお会いしました。その方と会ってお話して、それまで抱いていた生命保険のイメージがガラリと変わりました。生命保険になぜ入らないといけないのか、正しい生命保険のかけ方ってこうだったのかと、非常に感銘を受けて、ライフプランナーという職業に興味を持ち、ソニー生命を知りました。
"生きている"間に焦点を当てる仕事
ソニー生命で話を聞いた時に、「多くの生命保険は契約者に何かあった時のことを話すと思います。われわれも、契約者様に何かあった場合の保障も負けない自信はありますが、一番の違いは"生きている"間に焦点を当てているところです。お客様に素晴らしい人生を過ごしていただくために、共に考え歩んでいく。それがライフプランナーなんです」と言われました。その言葉を聞いた時に、「私がやりたいのはこういう仕事だったんだ！」って、目の前がパーッと晴れていくようでした。
私は保険・金融のプロとしてお客様の生活と未来の夢をお守りしたいと思った。その想いが募って、34歳の時に転職しました。
ライフプランナーとは
経済的な安定と保障をお届けする
私は、初めてお会いした方には保険プランを提案しません。ライフプランナーの使命は、お客様に「経済的な安定と保障をお届けすること」です。万が一の時の保障がいくら大きくても、その方の普段の生活が成り立っていなければ意味がありません。まずは「生きていく上で不安なく過ごしていただける方法」をお示しする。そのために、ライフプランニングが必要なんです。
家族の将来を描くライフプラニング
自分と自分の家族がこれからどんな風に人生を歩んでいきたいか、将来を思い描く作業をライフプランニングといいます。皆さん、ぼんやりと、教育資金を貯めないといけない、何歳くらいにマイホームを建てたい、老後はまだまだ先…なんて風に考えている方が多いと思います。そのぼんやりとした人生計画（ライフプラン）を、「いま」を起点にしてあなたとご家族の将来を具体的にイメージすることで、何年先にどのくらいの資金が必要になるのかが見えてきます。
私は、その方の人生をお守りするために、どのようなライフプランを描いておられるのか、しっかりお話をお伺いしてから、その方に合った保険のプランをご提案させていただいています。
お客様との絆を大切に
父の強い想いが娘の進学を後押し
お客様との絆を常に大切にしています。「子どもたちが望む教育を実現させてあげたい」というご夫婦がいらっしゃいました。そのご家族に合った保障をオーダーメイドでご提案させていただきましたが、７年のお付き合いの後に、ご主人は残念ながら闘病の末に亡くなられました。高校卒業を控えていた娘さんは大学進学を悩んでおられましたが、生前にお父さんが書かれたライフプラン表を見て「子どもの夢を叶えてあげたい」というお父さんの想いを知り、一生懸命に勉強されて見事に大学に合格されました。お父さんとの約束を一つ果たすことができたかな、と思っています。保険契約の想いを、ライフプランナーは預かっていると思うのです。
子育て世代向けの無料セミナーを開催
米子市と松江市にある子育てサポート施設で、人生に必要な「教育資金」と「住宅資金」、「老後資金」の３つの資金についてお話する、無料のライフプランニング教室を定期的に開いています。私も子育ての真っただ中にいますが、「小さい子どもがいると大変だから保険まで手が付けられない」という方も多いと思いますが、中学生や高校生になると、進学のための塾代や入学金などの教育費用がかかってきます。お子さんが小さい間が、資金の貯め時です。コツコツ積み上げていくことで、大きな資産が得られることを知っていただきたいです。
そうすることで、子どもだけでなく、お母さんやお父さんの夢を実現することにもつながると思っています。家族のライフプランを描くことは、自分の将来を考えていただくいいきっかけにもなります。
お気軽に相談を
あなたに合った保険なのかを無料で診断
ライフプランナーへの相談は無料です。現在、入られている保険がご自分に合った内容なら、変える必要はありません。生命保険は、どの会社のものも一つ一つが全て輝いた商品だと思っています。
ただ、世の中は情報で溢れています。あみだくじで例えるなら、沢山の選択肢がある中でどこが当たりなのか自身の勘を頼りに選ぶことになりますが、ほとんどの場合ハズレを引いてしまいます。では、最初から当たりの場所が分かっていたら逆算を行い当たりの場所を選ぶことができます。生命保険を選ぶ際も同様です。この保険に入っておけば大丈夫だろう的な勘で選んでしまうと取り返しがつかない状況になってしまうかもしれません。当たり（人生のゴール）から逆算を行い今何を選択するべきかをご一緒に検討していくことが重要だと考えます。
理想の人生を叶えるお手伝い
大事なのは、「どんな人生を歩みたいか」というゴールを最初に描き、そこに向けてどう進めばいいのかをお客様と一緒に考えていくことだと思っています。人生の選択の質を上げるのが、ライフプランナーの仕事。すべての人は、この世に幸せになるために生まれてきたと思っています。
人とのつながりを大切に、お金にも困らない人生が理想だと考えます。その理想の人生を叶えるための一つの手段として保険を使っていただきたい。ぜひ、私にそのお手伝いをさせてください。
