「どの資金が」、「いつ」、「いくら」必要なのかは人それぞれです。家族構成、これから見込める収入、生活スタイルなどで異なります。
まったく対処できていない項目があったとしても、慌てないでください。無理なペースで貯金をしたり、過剰な内容の保険に加入するのではなく、今後の収支を冷静に見極め、無理のない備えをすることが大切です。
では、どうすれば見極められるのでしょうか？それを効率的に整理し、見える化できる方法が「ライフプランニング」です。
しかし、ライフプランは年月と共に変化するものです。定期的（4～5年位）に一度は、ライフプランの確認、見直しをお勧めしています。
疑問やご不安な事がありましたら、莊原までお声掛けください。
画面はシステム画面のサンプルです。具体的な保険商品の説明を目的としたものではありません。
これから必要になるであろう、さまざまなお金。漠然と不安を感じるものの、実態がよくわからないという方も多いのではないでしょうか？そこでまずは、4つのSTEPでご紹介します。
まず、家族構成やイベント、実現したい夢をあげて、時系列で整理します。
いつまで働きたい（働ける）か、リフォームや旅行のプラン、お子さまが独立するタイミング、親の介護リスクが高まる時期などを、ライフプランナーと一緒に整理します。
やりたいこと、やるべきことが整理できたら、将来の収支をシミュレーションします。
ご自身の描くライフプランを実現するには、どのくらいのお金が必要になるのか「見える化」します。
具体的には、ソニー生命のGoal based Life Planning Support Service[GLiP]を使って、グラフを作ります。
生活費、お子さまの教育費、住宅にかかる費用などの「出ていくお金」と、これからの給与、支給予定の年金などの「入ってくるお金」が、時間の経過とあわせて整理され、明確になります。
最初のシミュレーションの結果は、必ずしも良い結果にならないかもしれません。でも、ご安心ください。もしも描いた夢の実現が難しそうなときは、どうしたら夢を実現できるか、ライフプランナーがあなたと一緒に考えます。 例えば、次のような方法を検証するなど。
▶︎住宅ローンの組み方の再検討
▶︎生活費の見直し
▶︎貯蓄の仕方の見直し
ご家族の状況やお考えも踏まえ、ひとりでは気づけない点も保険・金融のプロの視点でアドバイスしながら、あなたにあった改善プランを一緒に組み立てます。
そして、 万一の場合のシミュレーションも行います。
あなたに不測の事態がおこってしまった場合でも、描いたライフプランを実現できるように。
遺されたご家族が安心して暮らしていく上で不足する資金を明らかにしていきます。
私は、住宅購入コンサルティングにも力を入れています。
今までのライフプランナーとしての経験を基に、お客様のお役に立つ情報提供をしたいと考えています。 マイホームの購入は大きな買い物、後々に後悔しないようにしっかりとコンサルティングをしたいと思っています。
これから、住宅購入を考える上で気をつけておくべきポイントは、社会情勢や税制、金利、物件の供給量だけでなく、各ご家庭のライフプランによって、住宅購入に必要な資金や住宅ローンの支払額などが変わってきます。保険・金融のプロの力を上手に活用して、ご家族が資金面でも安心できるマイホームを手に入れていただきたいと思います。
